CTR-ovi se moraju podnijeti kad god klijent izvrši transakciju u valuti koja prelazi 10 000 USD, ili za više transakcija ako zbroj prelazi 10 000 USD u jednom danu.
Kada treba podnijeti CTR?
Obveze prijave
Banka mora elektronički podnijeti Izvješće o valutnoj transakciji (CTR) za svaku transakciju u valuti1 (depozit, isplata, razmjena valute ili drugo plaćanje ili prijenos) od više od 10 000 USD do, putem ili u banku.
Što se događa kada se podnese CTR?
Svrha CTR-a je obavijestiti FinCEN o sumnjivim transakcijama. … Ovo je prekršaj za koji bi i pojedinac koji je izvršio transakciju i zaposlenik financijske institucije mogli biti kažnjeni (ako zaposlenik nije podnio SAR).
Što pokreće izvješće o CTR-u?
Zahtjev izvješćivanja za CTR pokreće se kada klijent banke pokrene transakciju veću od 10 000 USD, a ne kada je dovrši. Ako klijent banke odbije transakciju ili je promijeni tako da padne ispod praga, zaposlenik banke dužan je podnijeti izvješće o sumnjivoj aktivnosti.
Koje je razdoblje izvješćivanja o CTR-u?
A CTR se mora podnijeti elektroničkim putem u roku od 15 kalendarskih dana nakon dana kada se dogodi transakcija o kojoj se izvješćuje (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasino mora zadržati kopije svih podnesenih izvješća o valutnim transakcijama (CTR-a) pet godina od datuma izvješća.
